Om de afaceri asigurări și finanțe

Funcționar de asigurări și finanțe (Germania) sau funcționar de asigurări și funcționar de servicii financiare (Austria) este un titlu de post și o profesie de formare în industria serviciilor financiare și de asigurări .

profilul postului

În Germania, în al treilea an de formare, vă specializați într-unul din cele două domenii ale asigurărilor sau sfaturilor financiare . În Austria, vânzătorul de asigurări și vânzătorul de servicii financiare sunt, în general, ucenici separați. În consecință, fișa postului este împărțită:

Industria asigurărilor

Vânzătorii de asigurări sunt angajați de companiile de asigurări și brokeri, instituții de credit sau companii mai mari (în evaluarea riscurilor și daunelor). Aceștia sunt, de asemenea, activi ca brokeri independenți (brokeri) sau consultanți. Ei efectuează vânzarea și administrarea asigurărilor. Aceștia sfătuiesc și susțin clienții comerciali și privați în ceea ce privește asigurările corespunzătoare în birou și pe teren.

Drept urmare, ele emit polițe (documente de asigurare) și desfășoară activități comerciale generale, cum ar fi contabilitatea sau controlul. În caz de daune sau prestații, aceștia verifică cererea de prestații de asigurare și se ocupă de procesare și plată.

Servicii financiare

Funcționarii de servicii financiare lucrează în principal pentru companii de servicii financiare, instituții financiare și de credit, companii de asigurări sau consultanțe în materie de investiții. Mulți devin lucrători independenți ca intermediari sau consultanți și își conduc propriile birouri. Aceștia sfătuiesc clienții cu privire la toate aspectele legate de investiții și finanțare, precum și cu privire la alegerea ofertei de pensionare. În plus, furnizează informații despre riscuri și pregătesc oferte de finanțare pe baza cerințelor clienților. Domeniul său de activitate include, de asemenea, gestionarea cazurilor de daune (de exemplu, când expiră contractele de asigurări de viață) și efectuarea de activități administrative generale.

Educație inițială și continuă

Germania

A existat, de asemenea, un ucenic vânzător de asigurări în Germania; odată cu reorganizarea, începând cu 1 august 2006, a fost înlocuit de un vânzător de asigurări și finanțe . Formarea duală este recunoscută conform Legii privind formarea profesională (BBiG) și durează trei ani. Se desfășoară în cadrul companiei de formare și în școala profesională; în al treilea an de formare trebuie să vă specializați într-unul din cele două domenii. Există o structură flexibilă de formare în domeniul specialistului în asigurări; prioritățile individuale pot fi stabilite în unitățile de calificare electivă.

Bazându-se pe această formare, academia de asigurări și Camera de Industrie și Comerț oferă pregătire extra- ocupațională pentru a deveni specialist în asigurări sau specialist în consultanță financiară sau economist în afaceri în asigurări sau economist în afaceri pentru finanțe și investiții.

Austria

Grefierii în asigurări și servicii financiare din Austria au două cursuri de formare separate, de trei ani. Conținutul instruirii corespunde activităților descrise în fișa postului respectiv. Ucenicii finalizează o pregătire duală și finalizează cu examenul final de ucenicie . Dacă promovați examenul final de ucenicie și patru examene suplimentare, puteți obține matura vocațională (examenul de maturitate vocațională). Acest lucru permite accesul la alte calificări superioare la colegii, colegii tehnice și universități.

Vânzător de asigurări

Examenul de ucenicie finalizat înlocuiește examenul final de ucenicie ca funcționar de birou. Uceniciile conexe, cum ar fi funcționar bancar , contabil , agent imobiliar sau funcționar de servicii financiare , precum și multe alte locuri de muncă de birou și administrativ, pot fi finalizate cu o perioadă mai scurtă de ucenicie.

Calificarea de ucenicie este o cerință de intrare pentru practica profesională independentă în comerțul reglementat al agenților de asigurări .

În cazul în care testul de competență este trecut, vânzătorul de asigurări poate lucra, de asemenea, independent, în calitate de broker sau consultant în asigurări reglementate.

Funcționar de servicii financiare

Și aici, examenul final de ucenicie este, de asemenea, calificarea pentru o ucenicie ca funcționar de birou, iar perioada de ucenicie este scurtată pentru multe cursuri de formare legate de ramură. Conform testului de calificare AMK , comercianții de servicii financiare pot lucra ca consultant independent de active (comerț reglementat în consultanță de active).

Vezi si

Link-uri web

Germania:

Austria:

Dovezi individuale

  1. ↑ Textul ordonanței privind formarea profesională a funcționarilor în asigurări și finanțe / grefierilor în asigurări și finanțe
  2. ↑ Formare ordonanta agent de asigurari ( memento al originalului din 24 februarie 2014 în Internet Archive ) Info: Arhiva link - ul a fost introdus în mod automat și nu a fost încă verificată. Vă rugăm să verificați linkul original și arhivă conform instrucțiunilor și apoi eliminați această notificare. (PDF; 179 kB) al Ministerului Afacerilor Economice din Austria, valabil din 2004 @ 1@ 2Șablon: Webachiv / IABot / www.bmwfj.gv.at
  3. ↑ Formare ordonanta Servicii financiare functionar ( amintirea originalului din 24 februarie 2014 în Internet Archive ) Info: Arhiva link - ul a fost introdus în mod automat și nu a fost încă verificată. Vă rugăm să verificați linkul original și arhivă conform instrucțiunilor și apoi eliminați această notificare. (PDF; 62 kB) al Ministerului Afacerilor Economice din Austria, valabil din 2006 @ 1@ 2Șablon: Webachiv / IABot / www.bmwfj.gv.at
  4. ↑ Regulamentul agentului de asigurări ( Monitorul Federal al Legii II nr. 96/2003 ) al Ministerului Economiei din Austria, valabil din 2003
  5. ↑ Regulamentul brokerilor de asigurări și al consultanților ( Monitorul Federal al Legii II nr. 97/2003 ) al Ministerului Economiei din Austria, valabil din 2003
  6. ↑ Ordonanță privind avizul activelor (Monitorul Federal al Legii II nr. 95/2003 ) al Ministerului Economiei din Austria, valabilă din 2006