Grupul de acțiune financiară privind spălarea banilor

Organizatia pentru Cooperare si Dezvoltare EconomicaOECD Grupul operativ de acțiune financiară (privind spălarea banilor)
- GAFI -
Grupul de acțiune financiară privind spălarea banilor logo.svg
Sediu Paris
președinte Marcus Pleyer
Site-ul web www.fatf-gafi.org

Grupul de acțiune financiară (privind Spălarea Banilor) (GAFI) ( franceză Financiere Groupe d' de acțiune , GAFI ) este numele instituției internaționale , care seturi de standarde pentru combaterea spălării banilor , finanțării terorismului și finanțarea armelor de distrugere în masă ( proliferare ) și respectarea acestora (implementarea legală și aplicarea efectivă) de către statele membre. Peste 200 de state și jurisdicții s-au angajat să respecte standardele GAFI, motiv pentru care GAFI se consideră un organism internațional de frunte pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului și proliferării.

Președinție

Mandatul președintelui a fost de doi ani din iulie 2019, anterior era un an.

Marcus Pleyer, Ministerialdirigent la Ministerul Federal al Finanțelor (BMF), a deținut funcția de președinte al GAFI de la 1 iulie 2020 . Mexicana Elisa de Anda Madrazo a fost vicepreședintă în perioada 1 iulie 2020 - 30 iunie 2021. Prioritățile Președinției germane 2020–2022 sunt digitalizarea luptei împotriva spălării banilor și proliferării, lupta împotriva terorismului motivat etnic sau rasial și lupta împotriva spălării banilor în legătură cu contrabanda cu migranți, infracțiuni de mediu și contrabandă cu arme.

Foștii președinți au fost:

  • 2011–2012 Giancarlo Del Bufalo, Italia
  • 2012–2013 Bjørn Skogstad Aamo, Norvegia
  • 2013–2014 Vladimir Nechaew, Federația Rusă
  • 2014–2015 Roger Wilkins AO, Australia
  • 2015–2016 Je-Yoon Shin, Coreea
  • 2016–2017 Juan Manuel Vega-Serrano, Spania
  • 2017–2018 Santiago Otamendi, Argentina
  • 2018–2019 Marshall Billingslea, SUA
  • 2019–2020 Xiangmin Liu, Republica Populară Chineză

istorie

La reuniunea la nivel înalt din iulie 1989 la Paris , afiliată la Organizația pentru Cooperare și Dezvoltare Economică ( OECD ), șefii de stat din țările G7 și președintele Comisiei Europene au înființat GAFI ca un grup de experți cu sarcina de investigare a metodelor de spălare a banilor analizează și permite detectarea bunurilor de origine ilegală. GAFI este, totuși, independent de OCDE în metodele sale de lucru și acționează ca un organism internațional independent. Mandatul GAFI a fost prelungit temporar la reuniunea ministerială de la Washington din aprilie 2019. Este de departe cel mai important organism din domeniul său de activitate.

Activități și măsuri

Recomandări privind standardele

GAFI dezvoltă recomandări din 1990 și, după 11 septembrie 2001, le-a completat cu alte nouă recomandări speciale pentru combaterea finanțării terorismului, astfel încât GAFI emite în prezent 40 de recomandări. Recomandările sunt adesea folosite ca bază pentru legislația națională din statele membre. Banca Mondială , Fondul Monetar Internațional și Consiliul de Securitate al Organizației Națiunilor Unite au recunoscut aceste recomandări ca standarde internaționale, cu toate că acestea nu constituie o lege în mod direct cu caracter obligatoriu ( legea moale ). Cel mai recent, în rezoluția 2462 din 28 martie 2019, Consiliul de Securitate al Organizației Națiunilor Unite a cerut tuturor țărilor să respecte recomandările GAFI și a subliniat importanța organizației pentru comunitatea internațională.

Examenele de țară

În plus, statelor individuale li se oferă evaluări ale strategiilor naționale și implementarea acestora. Procesul evaluărilor, numit examinări de țară, constă în transmiterea de documente, câteva săptămâni de vizite la fața locului în țara de examinare, de către o echipă de examinare, inclusiv interviuri cu autoritățile și sectorul privat. La sfârșitul procesului, apare un raport cu măsuri sugerate, a căror implementare este monitorizată. Dacă se constată deficite semnificative în timpul evaluării țării, țara este identificată public de GAFI. GAFI poate solicita, de asemenea, contramăsuri, cum ar fi o atenție specială în ceea ce privește tranzacțiile financiare cu țara. Acest lucru poate avea un impact negativ asupra reputației țării, dar nu există alte consecințe juridice.

Republica Federală Germania a fost evaluată pentru ultima dată în 2010. Raportul privind acest audit a constatat că Germania este vulnerabilă la spălarea banilor și finanțarea terorismului și a arătat deficiențe semnificative. Germania va fi reexaminată în cea de-a patra rundă de evaluare din 2020 până în 2021. Procesul de evaluare a început deja (începând cu februarie 2021), însă concluzia va fi amânată cu patru luni din cauza pandemiei coroanei.

Evaluări și denumirea publică a țărilor cu deficiențe, risc ridicat sau necooperare

GAFI evaluează în mod regulat și continuu țările cu deficiențe semnificative în implementarea standardelor de combatere a spălării banilor. Pe baza acestor evaluări, creează liste ale acelor țări care nu îndeplinesc semnificativ standardele, așa-numitele liste negre . Două liste sunt publicate de trei ori pe an: lista jurisdicțiilor în cadrul monitorizării crescute (cunoscută și sub numele de lista gri) și lista jurisdicțiilor cu risc ridicat și cerere de acțiune (jurisdicții cu risc ridicat supuse unui apel la acțiune, numit și lista neagră). Lista jurisdicțiilor cu risc ridicat este succesorul listei țărilor și teritoriilor necooperante (NCCT) publicată de Task Force din iunie 2000 până în 2006, care sunt în luptă din cauza lipsei de legislație sau a implementării slabe Arată necooperant în raport cu banii spălare (a se vedea, de asemenea: lista UE a zonelor fiscale necooperante ). Listele nu includ nicio sancțiune directă, dar menționarea publică a acestor țări este menită să încurajeze îmbunătățirea mecanismelor lor și să îndemne alte țări să fie mai prudente cu privire la tranzacțiile financiare cu aceste țări. În februarie 2020, doar Coreea de Nord și Iranul se aflau pe lista jurisdicțiilor cu risc ridicat. Începând din iunie 2021, există un total de 22 de țări pe lista jurisdicțiilor aflate sub observație specială, inclusiv Malta ca singură țară din UE.

obiective

Principalul obiectiv al GAFI este dezvoltarea și promovarea principiilor de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului. În acest scop, GAFI a adoptat 40 de recomandări ca standarde minime. Implementarea lor este verificată în mod regulat în statele membre și, dacă sunt identificate deficite, sunt propuse măsuri.

GAFI publică o listă a așa-numitelor țări NCCT (țări și teritorii necooperante) . Aceste țări nu (încă) îndeplinesc standardul internațional stabilit de GAFI cu legislația și măsurile lor de spălare a banilor. Prin urmare, băncile trebuie să monitorizeze cu atenție tranzacțiile financiare cu aceste țări, care pot avea consecințe economice grave.

Grupul de douăzeci industrializate și țările în curs de dezvoltare are summitul G20 de la Buenos Aires , în 2018 a decis de activele cripto în combaterea spălării banilor și finanțării terorismului pentru a reglementa , în conformitate cu standardele FATF și ia în considerare măsuri suplimentare , dacă este necesar în considerare. Ulterior, GAFI a decis standardele corespunzătoare la reuniunea sa din iunie 2019.

Membri

39 de state și două organizații internaționale s-au alăturat în prezent FATF:

Organisme regionale în stil GAFI (FSRB)

Pentru a se asigura că standardele GAFI se aplică și în țările care nu fac parte din OCDE, GAFI lucrează îndeaproape cu diferite grupuri regionale pe care le-a inițiat, care raportează GAFI cu privire la activitățile lor (FATF-Style-Regional-Bodies; FSRB) și alte parteneri asociați (membri asociați ai GAFI). Acestea sunt:

  • APG - Grupul Asia / Pacific privind spălarea banilor
  • CFATF - Grupul de acțiune financiară din Caraibe
  • Moneyval - Comitetul selectat de experți al Consiliului Europei privind evaluarea măsurilor de combatere a spălării banilor (Comitetul de experți în evaluarea măsurilor de combatere a spălării banilor și finanțarea terorismului în Euro Europa )
  • GAFISUD - Grupul de acțiune financiară privind spălarea banilor în America de Sud
  • MENAFATF - Grupul de acțiune financiară din Orientul Mijlociu și Africa de Nord
  • EAG - Eurasian Group
  • ESAAMLG - Grupul de combatere a spălării banilor din Africa de Est și de Sud
  • GIABA - Grupul de acțiune interguvernamentală împotriva spălării banilor în Africa de Vest (GIABA)
  • GABAC - Groupe d'Action contre le blanchiment d'Argent en Afrique Centrale

literatură

Link-uri web

Dovezi individuale

  1. ↑ https://www.fatf-gafi.org/about/fatfpresidency
  2. ↑ Președinția germană GAFI 2020-2022. Ministerul Federal al Finanțelor , 21 februarie 2020, accesat la 12 noiembrie 2020 .
  3. ↑ Marcus Pleyer: PRIORITĂȚI PENTRU FORȚA DE ACȚIUNE FINANCIARĂ (GAFI) SUB PREȘEDINȚA GERMANĂ. Task Force de acțiune financiară, accesat la 30 ianuarie 2021 .
  4. ↑ https://www.fatf-gafi.org/about/whatwedo/
  5. ↑ Task Force de acțiune financiară privind spălarea banilor - site-ul FATF al BaFin , accesat la 17 iunie 2017
  6. ↑ [1]
  7. ↑ Site- ul web al Financial Action Task Force al Autorității elvețiene de supraveghere a pieței financiare FINMA, accesat la 17 iunie 2017
  8. ↑ [2]
  9. ↑ a b c Ministerul Federal al Finanțelor: Examenul Germania 2020/2021 al Grupului operativ de acțiune financiară. Adus la 1 februarie 2021 .
  10. ↑ https://www.fatf-gafi.org/publications/mutualevaluations/documents/fatf-methodology.html .
  11. ↑ Martin Greive și Jan Hildebrand: Guvernul federal tremură înainte de testul spălării banilor de către experți internaționali. 28 ianuarie 2020, accesat la 1 februarie 2021 .
  12. ↑ GAFI: risc ridicat și alte jurisdicții monitorizate. Accesat la 23 februarie 2021 .
  13. ↑ GAFI: jurisdicții cu risc ridicat care fac obiectul unei cereri de acțiune - 21 februarie 2020. 21 februarie 2020, accesat pe 23 februarie 2021 .
  14. ↑ GAFI: Jurisdicții sub monitorizare sporită - iunie 2021. Accesat la 28 iunie 2021 .
  15. ↑ Declarația liderilor G20: Declarația liderilor G20 Construirea consensului pentru o dezvoltare echitabilă și durabilă ( Memento din 3 decembrie 2018 în Arhiva Internet ). Accesat la 3 decembrie 2018 (PDF).
  16. ^ GAFI: membri și observatori ai GAFI. Accesat la 30 ianuarie 2021 .
  17. ^ Israelul face apel la ministrul francez al justiției. În: Israelnetz .de. 10 decembrie 2018, accesat pe 28 decembrie 2018 .
  18. ^ GAFI: membri și observatori ai GAFI. Adus la 25 februarie 2021 .